Ævisafn I - mesta vægi hlutabréfa
Ævisafn I hentar þeim sem eru að ávaxta lífeyrissparnað sinn til langs tíma. Þetta safn hentar best sjóðfélögum á aldrinum 20-44 ára. Ávöxtunartími lífeyrisinneignar er að jafnaði 20-25 ár. Markmið safnsins er langtímahækkun eigna með fjárfestingum í hlutabréfum að mestu leyti. Stefnt er að því að lítill hluti safnsins sé í skuldabréfum til að draga úr sveiflum.
Fjárfestingarstefna Ævisafns I er 30% skuldabréf og 70% hlutabréf. Eignir í hlutabréfum eru vel dreifðar á lönd, atvinnugreinar og mikinn fjölda félaga, sem dregur mjög úr áhættunni. Safnið fjárfestir nær eingöngu í hlutabréfasjóðum með mikilli áhættudreifingu og því hefur afkoma og gengisþróun einstakra fyrirtækja (og gjaldþrot) lítil áhrif á heildarávöxtun.
Hlutabréf gefa hæstu ávöxtunina til langs tíma og þar sem ávöxtunartími safnsins er mjög langur er stefnt að því að meiri hluti eigna verði hlutabréf. Vegna þessa má búast við miklum sveiflum í ávöxtun safnsins en á löngum tíma er reiknað með að sjóðfélögum verði umbunað fyrir sveiflurnar með hærri ávöxtun.
Ævisafn I var stofnað 1. júlí 1998.
Upplýsingablað - Ævisafn I
|
|
| Gengi |
2627,3 |
| Dagsetning gengis |
23.05.2013 |
| Breyting frá síðustu skráningu |
0,378% |
| 52 vikna lágmark |
2263,3 |
| 52 vikna hámark |
2627,3 |
Orðsending frá sjóðstjóra
Ævisafn I lækkaði í apríl um 1,7% en hefur hækkað um 0,2% á árinu 2013. Á árinu hefur heimsvísitala hlutabréfa í USD (MSCI World) hækkað um 10,5% en hækkað um 0,6% í íslenskum krónum þar sem íslenska krónan hefur styrkst um 9,4% gagnvart USD. Hlutfall erlendra eigna í safninu er 50,2%.
Innlendi skuldabréfahluti safnsins (37,7%) hefur skilað ágætri ávöxtun á árinu vegna lækkunar á ávöxtunarkröfu innlendra ríkisskuldabréfa. Ávöxtunarkrafa langra verðtryggðra bréfa er nú um 2,5%. Markaðsvirði innlendra skuldabréfa hækkaði vegna áhrifa mikillar eftirspurnar og skorts á fjárfestingakostum, einkum vegna gjaldeyrishafta.
Maí 2013
