Ævisafn II

Ævisafn II - hlutabréf og skuldabréf að jöfnu

Ævisafn II hentar þeim sem eru að ávaxta lífeyrissparnað sinn til langs tíma. Þetta safn hentar best fyrir sjóðfélaga á aldrinum 45-56 ára. Ávöxtunartími lífeyrisinneignar í þessu safni er að jafnaði 10-15 ár. Markmið safnsins er langtímahækkun eigna með fjárfestingum í hlutabréfum og skuldabréfum að jöfnu.

Fjárfestingarstefna Ævisafns II er 50% skuldabréf og 50% hlutabréf. Fjárfest er í ríkisskuldabréfum, skuldabréfum sveitarfélaga, innlánum fjármálastofnana, veðskuldabréfum og öðrum skuldabréfum. Til að dreifa áhættu er stefnt að því helmingur skuldabréfa sé með ábyrgð ríkis og sveitarfélaga. Eignir í hlutabréfum eru dreifast á lönd, atvinnugreinar og mikinn fjölda hlutafélaga, sem dregur mjög úr áhættunni. Til að dreifa áhættu er stefnt að því að helmingur hlutabréfasjóða séu markaðstengdir sjóðir.

Sveiflur í ávöxtun eru miklar þar sem fjárfest er að jöfnu í hlutabréfum og skuldabréfum en með lengri tíma jafnast sveiflurnar út. Búast má við minni sveiflum og lægri ávöxtun en í Ævisafni I til lengri tíma litið.

Ævisafn II var stofnað 1. janúar 1990. 

Eignir

Greining eigna

Skipting skuldabréfa

Gengisþróun

6 Mán.  1 ár  5 ár  Nánar

Orðsending frá sjóðstjóra

Ævisafn II
Gengi Ævisafns II lækkaði um 0,1% í júlí en hefur hækkað um 0,2% á árinu. Vísitala aðallista Kauphallarinnar (OMXIPI) hefur hækkað um 17,0% á árinu, heimsvísitala hlutabréfa (MSCI) hefur lækkað um um 2,0% í dollurum og hefur lækkað um 5,1% í krónum. Viðmiðunarvísitala skuldabréfasafnsins hefur hækkað um 6,7% frá áramótum.

Ávöxtun skuldabréfaeignar safnsins frá áramótum er 5,5%, ávöxtun innlendrar hlutabréfaeignar 8,7% og erlendra hlutabréfa -7,3%.

Ágúst 2010